Banco de Grecia: aumento significativo del fraude con tarjetas bancarias

El Banco de Grecia observa un aumento significativo del fraude electrónico en Grecia durante 2022, ya que la cantidad de transacciones fraudulentas con tarjetas de pago aumentó un 21 %, de 13,4 millones a 16,2 millones de euros, en comparación con el año anterior.

Los ataques a los tarjetahabientes a través de correo electrónico, SMS y teléfonos continúan sin cesar, lo que provoca que las víctimas potenciales pierdan, en muchos casos, grandes sumas de dinero. El creciente uso de dinero plástico para transacciones por parte de los consumidores griegos también los ha convertido en víctimas de estafadores.

Este crecimiento se observó a pesar de que durante el mismo período numero de casos el fraude disminuyó en aproximadamente un 27%, de 392.400 a 287.300, pero la cantidad de robos aumentó considerablemente.

Esto se debió al aumento geométrico del fraude en puntos como cajeros automáticos y puntos de venta, así como al aumento del valor del dinero apropiado en operaciones sin la presencia física de la tarjeta (tarjeta no presente – transacciones CNP), es decir, en las transacciones por Internet.

En particular, el fraude en línea aumentó su valor de 12 millones de euros a 13,2 millones de euros, siendo la fuente más importante de fraude con tarjetas por parte de estafadores sofisticados.

Durante el mismo período, el valor de los casos de fraude con retirada de efectivo en cajeros automáticos aumentó un 92 % y el valor de las transacciones en puntos de venta un 147 %, alcanzando 1,3 millones de euros y 1,7 millones de euros, respectivamente, desde 705 000 y 701 000 euros en 2021.

En cuanto al aumento en el costo de las transacciones fraudulentas en cajeros automáticos y puntos de venta en comparación con 2021, se observa que la razón principal del aumento fueron los casos de fraude cometidos con una tarjeta perdida o robada. En cuanto al fraude de transacciones remotas, se ha encontrado que la mayoría de las transacciones fraudulentas están relacionadas con transacciones con empresas extranjeras que se realizan a través de Internet.

Los tipos más comunes de fraude con tarjetas de pago son: transacciones con una tarjeta extraviada o robada, transacciones con una tarjeta que fue apropiada antes de que cayera en manos del propietario, emisión de una tarjeta con información personal o financiera falsa, falsificación o creación de tarjetas clonadas. que puedan realizar transacciones con comercios estando las tarjetas reales en poder de sus titulares, así como la interceptación y uso ilegal del número de tarjeta en transacciones a distancia o por Internet.

Según el Informe de Estabilidad Financiera del Banco de Grecia a finales de 2022, había 20,6 millones de tarjetas en circulación: 17,6 millones – débito, 2,3 millones – prepago, 2,9 millones – crédito, también hay 126 mil tarjetas virtuales en circulación.

La demanda de tarjetas prepagas y virtuales está en aumento, impulsada por el uso cada vez mayor de Internet para las transacciones. En 2022, el volumen de operaciones con tarjeta ascendió a 94.000 millones de euros (+14% respecto a 2021). El número de transacciones por tarjeta de débito aumentó el año pasado a 101 de 90 en 2021.

Según la policía griega, las principales formas de fraude en línea son las siguientes:

• Phishing de información personal. Esto generalmente se hace mediante el envío de correos electrónicos de una empresa supuestamente existente y legítima que contiene un enlace sospechoso o un archivo adjunto.
• Fraude de tarjeta de credito. Se lleva a cabo mediante la interceptación (phishing) de datos personales sensibles y, principalmente, de cuentas bancarias en Internet a través de un hipervínculo, que suele conducir a una web bancaria ficticia.
• Estafa «nigeriana». En este caso, se envían correos electrónicos que dicen que alguien necesita su ayuda para transferir una gran suma de dinero (o una herencia) a cambio de una gran tarifa prometida.
• Los minoristas en línea están publicando ofertas que son demasiado buenas para ser verdad y solo están disponibles por un tiempo limitado.
• lotería española. Se envía una notificación por correo electrónico de que ha ganado una gran cantidad de dinero en una lotería en línea.
• Proporcionar préstamos. Publicación en las páginas de redes sociales de mensajes sobre préstamos con condiciones favorables de operadores sin licencia.
• Colocar anuncios fraudulentos en Internet sobre el alquiler de una vivienda, la búsqueda de empleo o la compraventa de bienes.

¡Actúa inteligentemente y protégete!

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