El Banco de Chipre cierra las cuentas de los rusos: qué esperar a continuación

El banco más grande de Chipre, Bank of Cyprus, ha comenzado a enviar avisos sobre el cierre de cuentas de clientes de Rusia.

La consultora Main Partner Trust, con sede en Limassol, fue la primera en informar sobre esto. publicación en su canal de telegramas el texto del mensaje correspondiente que recibieron unos rusos. Más adelante esta información confirmado Fuente de Forbes en la banca.

¿Quién tendrá sus cuentas cerradas?

Según Alena Sakharova, directora de Main Partner Trust, el banco comenzó a enviar notificaciones la semana pasada. La carta informa a los clientes que sus cuentas serán cerradas dentro de los dos meses posteriores a la recepción de la carta, ya que los datos del usuario no cumplen con las reglas del procedimiento «Conozca a su cliente», informa la publicación. Forbes.

Como se explica en Main Partner Trust, el «disparador» para el banco puede ser la residencia fiscal de Rusia. Un motivo de preocupación en este caso puede ser la situación en la que el banco comenzó a solicitar con demasiada frecuencia que verifique la factura de servicios públicos; es probable que así sea como el cumplimiento descubre si el cliente realmente ha vivido en la isla durante mucho tiempo. Además, el motivo para cerrar una cuenta puede ser la presencia de ingresos de un negocio sancionado en Rusia (por ejemplo, dividendos o salarios para empleados remotos de empresas sancionadas), un permiso de residencia «atípico», por ejemplo, tipo «F» o «visitante». Incluyendo esto preocupaciones aquellos que están en Chipre con una visa de nómada digital.

Cliente bancario en el «Chat de Chipre» en ruso escribióque la cuenta del Banco de Chipre se usó solo para facturas de servicios públicos. No hubo grandes movimientos en la cuenta, pero aun así recibió una notificación de que estaba cerrada. Otra usuaria compartió que había abierto una cuenta desde hace mucho tiempo, para la compra de bienes inmuebles. Nunca transfirió dinero de Rusia a Chipre, se retiró hace mucho tiempo y, sin embargo, también recibió una carta sobre el cierre de la cuenta.

Referencia: En 2022, el Departamento de Justicia de EE. UU. creó el grupo KleptoCapture, que supervisa el cumplimiento de las sanciones impuestas en respuesta a la invasión de Ucrania por parte de Rusia.
Bank Of Cyprus es considerado el más grande de Chipre. Según los resultados del año pasado, los rusos (excluyendo las empresas chipriotas propiedad de ciudadanos rusos) tenían más de setecientos mil euros en depósitos bancarios. Esto es un 6% más que el año anterior. Alrededor del 15% de todos los rusos que viven en Chipre pueden tener cuentas en el Banco de Chipre.

No solo el Banco de Chipre

Una fuente de Forbes en el mercado bancario dice que el Banco de Chipre ha cerrado cuentas para los rusos antes. Además, incluso las cuentas antiguas de clientes que han vivido durante mucho tiempo en Chipre estaban sujetas a este procedimiento. “Sé con certeza que hay muchos de esos clientes. Y aquí el problema principal está relacionado con que cierran una gran cantidad de cuentas corporativas, es decir, surgen problemas no solo para las personas físicas, sino también para las personas jurídicas”, dice el interlocutor de Forbes.

Bank Of Cyprus es considerado el más grande de Chipre. A finales del año pasado, los rusos (excluyendo las empresas chipriotas propiedad de ciudadanos rusos) tenían más de 700.000€ en depósitos bancarios, un 6% más que un año antes. Según Sakharova, alrededor del 15% de todos los rusos que viven en Chipre pueden tener cuentas en el Banco de Chipre. En la estructura del banco en sí, la participación de los depósitos de rusos, bielorrusos y ucranianos es aún más modesta: alrededor del 6%, debería del informe anual de la entidad de crédito.

El banco está actualmente dirige operaciones en Rusia y Ucrania, dice el informe. Vendió a la «hija» ucraniana en 2014 a Alfa Group. En 2015 Banco de Chipre vendido y una subsidiaria rusa, Uniastrum Bank, que luego pasó a formar parte de Orient Express Bank. Al mismo tiempo, según una fuente de Forbes en el mercado bancario, los problemas con el cierre de cuentas no solo los experimentan los clientes del Bank Of Cyprus, sino también aquellos que reciben servicios de las divisiones del Greek Hellenic Bank y Alpha Bank.

Qué esperar a continuación

La decisión de cerrar las cuentas de los rusos en un banco chipriota en el Main Trust Partner está asociada con el temor a las sanciones británicas y estadounidenses. Prohíben la prestación de servicios de consultoría, marketing, TI, legales, de ingeniería tanto a empresas como a particulares de Rusia, señala la empresa en aclaraciones en el canal Telegram. Los recientes paquetes de sanciones de EE. UU. incluyen medidas que impiden la elusión de restricciones anteriores. En el último paquete, Chipre estaba a la cabeza en cuanto a la cantidad de personas añadidas a la lista SDN por ayudar a eludir las sanciones pasadas, por lo que el Banco de Chipre gasta recursos significativos para cumplir con todas las restricciones.

«Ahora solo el Banco de Chipre ha iniciado el procedimiento para cerrar cuentas, pero los bancos de segundo nivel lo seguirán en algún momento», dice Sakharova de Main Partner Trust. El banco está tratando de ir a lo seguro y excluir cualquier posibilidad de ser utilizado para eludir las sanciones, dice Andrey Ryabinin, socio, jefe de la práctica de sanciones en el Colegio de Abogados de Delcredere. En su opinión, esto es más fácil que gastar muchos recursos en el cumplimiento y eventualmente obtener una multa u otros problemas. Ryabinin está seguro de que este es el resultado de una campaña explicativa que las autoridades estadounidenses y europeas están llevando a cabo en las jurisdicciones hasta ahora accesibles a los rusos.

Las restricciones del banco chipriota están relacionadas con la reciente expansión de las sanciones de bloqueo de EE. UU., coincide Yevgeny Zubkov, abogado de Forward Legal. Indica que cada nueva lista SDN extiende su acción no solo a los integrantes de la lista, sino también a las personas afiliadas a la misma. La interacción con ambos puede dar lugar a sanciones secundarias, que temen las empresas. “Por lo tanto, con cada nueva expansión de la lista SDN, el número de personas sancionadas y el nivel de riesgos asociados aumentarán exponencialmente, lo que cada vez irá acompañado de una negativa a cooperar y contratos existentes”, dice Zubkov.

El Tesoro de EE. UU. tiene una Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) que supervisa el cumplimiento de las sanciones. También mantiene una lista SDN. Entrar para el banco significa congelar los activos en los Estados Unidos y prohibir las liquidaciones en dólares con cualquier contraparte estadounidense. También está prohibido comprar acciones y divisas extranjeras a través de los corredores de estos bancos. En 2022, el Departamento de Justicia de EE. UU. creó el grupo KleptoCapture, que supervisa el cumplimiento de las sanciones impuestas en respuesta a la invasión de Ucrania por parte de Rusia.

Yury Fedyukin, socio de Enterprise Legal Solutions, está de acuerdo con Zubkov: si un banco o corredor no puede eliminar los riesgos de atender a personas bajo sanciones y no quiere incurrir en altos costos operativos, es más fácil rechazar el servicio.

Zubkov cree que las declaraciones sobre la terminación del trabajo con los rusos por parte de los bancos extranjeros sonarán más de una vez. Aunque hay pocos ejemplos de la aplicación de algún tipo de sanciones contra los bancos chipriotas, según Fedyukin. El más notable de ellos es una multa de $ 583,000 impuesta en 2020 al brazo estadounidense de Deutsche Bank por incumplimiento de las sanciones de Crimea.

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