A pesar de los temores más amplios de que una política de aumento de las tasas de interés para luchar contra la inflación podría conducir a crédito suizoel Consejo de Gobierno del BCE decidió subir los tipos de interés medio punto, hasta el 3% y el 3,5%.
En particular, la tasa de interés base del banco (depósitos) ahora se fija en el 3% y para las operaciones de refinanciamiento, en el 3,5%.
«Estábamos absolutamente seguros de que este aumento de la tasa de 50 puntos básicos fue una decisión fuerte dada la situación a cubrir», dijo la presidenta del BCE, Christine Lagarde, en una conferencia de prensa después de la reunión del directorio del banco central.
El presidente del BCE dijo que durante la crisis financiera, los bancos «están en una posición completamente diferente a la de 2008».
“Las crisis nunca son las mismas”, dijo Lagarde, “pero la arquitectura de nuestro sistema bancario, la estructura en la que operan, la supervisión aplicada al sistema bancario, han mejorado significativamente”.
El vicepresidente del BCE, Luis de Guidos, se hizo eco de las palabras de Laggard y dijo en rueda de prensa que la exposición de los bancos europeos al riesgo que llevó a Credit Suisse a la quiebra era «bastante limitada». “Los bancos son resilientes, altos índices de capital, fuertes colchones de liquidez, exposición limitada a instituciones estadounidenses en este caso y, al mismo tiempo, la evaluación general fue bastante clara: el sector bancario en Europa es resistente”, enfatizó el vicepresidente del BCE.
“Estamos monitoreando de cerca las tensiones actuales del mercado y estamos listos para responder según sea necesario para mantener la estabilidad de precios y la estabilidad financiera en la zona del euro.
En cualquier caso, estamos listos para ajustar todos nuestros instrumentos dentro de nuestro mandato para asegurar que la inflación regrese a nuestro objetivo de mediano plazo y mantener la transmisión de la política monetaria funcionando sin problemas”, subrayó el titular del BCE. “Estamos decididos a llevar la inflación al 2% en el mediano plazo, de eso no debe haber dudas, la determinación no cambia”, dijo.
La Junta de Gobierno, en un comunicado, dice que está lista para ajustar todos los instrumentos dentro de su mandato para asegurar que la inflación regrese a su meta de 2% en el mediano plazo y asegurar el buen funcionamiento de la transmisión de la política monetaria.
El conjunto de herramientas de política del BCE tiene todas las herramientas para proporcionar liquidez al sistema financiero de la eurozona si es necesario, según el informe.
El Consejo de Gobierno del BCE observa que esta decisión fue dictada principalmente por el hecho de que se prevé que la inflación se mantenga demasiado alta durante demasiado tiempoya que se estima que la inflación promediará el 5,3 % en 2023, el 2,9 % en 2024 y el 2,1 % en 2025, según las previsiones revisadas del BCE que no tienen en cuenta ningún impacto de la reciente crisis financiera. la presión sigue siendo fuerte.
En febrero, la inflación, excluyendo los precios de la energía y los alimentos, que se encuentran en niveles muy elevados, siguió aumentando en línea con las previsiones revisadas y se estima que promediará el 4,6 % en 2023, por encima de lo esperado en diciembre.
Se prevé que caiga al 2,5 % en 2024 y al 2,2 % en 2025 a medida que la presión alcista de anteriores shocks de oferta y la reapertura económica se relajen y el endurecimiento monetario frene aún más la demanda.
Según las previsiones revisadas, el BCE espera que el crecimiento repunte aún más hasta el 1,6 % tanto en 2024 como en 2025, respaldado por un mercado laboral sólido, una mayor confianza y una recuperación de los ingresos reales. Sin embargo, la recuperación tanto en 2024 como en 2025 será más débil de lo previsto en diciembre debido al endurecimiento monetario.
Algunos bancos de la UE podrían ser vulnerables al aumento de las tasas de interés, dijo el martes el vicepresidente del BCE, Luis de Guindos, a los ministros de finanzas. https://t.co/TRE17iK7aT
— Mercados de Bloomberg (@mercados) 16 de marzo de 2023
Y aunque el vicepresidente del BCE aseguró hoy oficialmente que los riesgos de los bancos europeos son limitados, según Bloomberg, ayer les dijo a los ministros de finanzas durante una reunión de Ecofin que algunos bancos de la Unión Europea podrían ser vulnerables a la presión financiera debido a las subidas de tipos de interés.
Analizando el estado del sector financiero después del crack Banco de Silicon ValleyLuis de Guidos dijo que los prestamistas (bancos) en la región son mucho menos vulnerables que sus contrapartes estadounidenses, según personas familiarizadas con las conversaciones. Sin embargo, de Guidos dijo que el BCE no podía descartar que algunos prestamistas pudieran estar en riesgo debido a sus modelos de negocios, según fuentes citadas por la agencia financiera. Advirtió contra la complacencia y que la falta de confianza podría propagar la crisis.
Un portavoz del BCE se negó a comentar.
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