Varoufakis: «Que ardan los bancos»

El secretario general de MeRA25, Janis Varoufakis, dio la bienvenida al quinto aniversario del partido con un artículo titulado «Let the Banks Burn».

En su columna mensual de Project Syndicate ex ministro de finanzasy ahora líder de su propio partido y profesor de economía a tiempo parcial en la Universidad de Economía y Negocios de Atenas, mencionó la agitación del sistema bancario, argumentando que su no se puede arreglar.

«Estas son malas noticias. Pero también hay buenas noticias: ya no necesitamos depender, al menos como lo hacemos hoy, en una red de bancos privada, comercial y desestabilizadora. Es hora de hacer estallar el sistema bancario incorregible que trae beneficiar sólo a los dueños de propiedades y acciones a costa de la mayoría. Los mineros han aprendido de primera mano que la sociedad no está obligada a pagarles subsidios permanentes por dañar el planeta. Es hora de que los banqueros hagan el mismo descubrimiento”, dijo. escribió entre otros.

Extracto de la publicación. Janis Varoufakis «Que ardan los bancos»

El sistema bancario que damos por sentado no tiene reparación. La buena noticia es que ya no tenemos que depender de redes bancarias privadas, recaudadoras de rentas y socialmente desestabilizadoras, al menos no en la forma en que lo hemos estado haciendo hasta ahora.

La crisis bancaria es diferente esta vez. De hecho, es peor que en 2007-08. En ese entonces, el fracaso constante de los bancos podría atribuirse al fraude mayorista, los préstamos depredadores generalizados, la colusión de las agencias calificadoras y los banqueros dudosos que comerciaban con derivados sospechosos, todo ello posible gracias al entonces desmantelamiento del régimen regulatorio por parte de políticos de Wall Street como U.S. Secretario del Tesoro, Robert Rubín. . No se puede culpar a las quiebras bancarias de hoy por todo esto.

Sí, Silicon Valley Bank fue lo suficientemente estúpido como para asumir un riesgo de tasa de interés extremo al atender a depositantes en su mayoría sin seguro. Sí, Credit Suisse ha tenido una historia sórdida con delincuentes, estafadores y políticos corruptos. Pero, a diferencia de 2008, ninguno de los denunciantes guardó silencio, los bancos siguieron (más o menos) las reglas estrictas posteriores a 2008 y sus activos eran relativamente sólidos. Además, ninguno de los reguladores de EE. UU. y Europa pudo afirmar de manera convincente, como lo hizo en 2008, que no se había notado.

De hecho, los reguladores y los bancos centrales lo sabían todo. Tenían pleno acceso a los modelos de negocio de los bancos. Vieron claramente que estos modelos no sobrevivirían a la combinación de grandes aumentos en las tasas de interés a largo plazo y una corrida de depósitos. Sin embargo, no hicieron nada.

¿No podrían haber previsto los funcionarios la estampida de grandes depositantes y, por lo tanto, sin seguro? Tal vez. Pero la verdadera razón por la que los bancos centrales no hicieron nada cuando se enfrentaron a modelos de negocios bancarios frágiles es aún más preocupante: fue la respuesta de los bancos centrales al colapso financiero de 2008 lo que dio lugar a estos modelos de negocios, y los políticos lo sabían.

Las políticas de austeridad para la mayoría y socialismo de Estado para los banqueros, llevadas a cabo simultáneamente en Europa y Estados Unidos a partir de 2008, tuvieron dos consecuencias que han moldeado el capitalismo financiarizado en los últimos 14 años. Primero, envenenó el dinero de Occidente. Más precisamente, aseguró que ya no había una sola tasa de interés nominal capaz de restablecer el equilibrio entre la demanda y la oferta de dinero, y al mismo tiempo prevenir una ola de quiebras bancarias. En segundo lugar, dado que era de conocimiento común que ninguna tasa de interés por sí sola podía proporcionar estabilidad financiera y de precios, los banqueros occidentales asumieron que si la inflación volviera a golpear, los bancos centrales aumentarían las tasas de interés mientras los rescataban. Tenían razón: eso es exactamente lo que estamos viendo ahora.

Enfrentados a una dura elección entre frenar la inflación y rescatar a los bancos, venerables comentaristas instan a los bancos centrales a hacer ambas cosas: seguir aumentando las tasas de interés mientras continúan con la política de «socialismo para los banqueros» posterior a 2008 que, en igualdad de condiciones, es el única forma de detener la caída de los bancos como fichas de dominó. Solo una estrategia de este tipo: apretar la soga monetaria alrededor del cuello de la sociedad y, al mismo tiempo, asignar fondos para salvar el sistema bancario, puede satisfacer simultáneamente los intereses de los acreedores y los bancos. También es una forma segura de enviar a la mayoría de las personas a un sufrimiento innecesario (por precios innecesariamente altos y desempleo evitable) mientras se plantan las semillas para el próximo incendio bancario.

Si recordamos, siempre hemos sabido que los bancos no fueron creados para ser seguros, y juntos conforman un sistema constitucionalmente incapaz de seguir las reglas de un mercado que funcione bien. El problema es que hasta ahora no teníamos alternativa: los bancos eran el único medio de transferir dinero a las personas (a través de cajeros, sucursales, cajeros automáticos, etc.). Esto convirtió a la sociedad en rehén de una red de bancos privados que monopolizaban los pagos, los ahorros y los préstamos. Hoy, sin embargo, la tecnología nos ha brindado una gran alternativa.

Imagine que el banco central les dio a todos una billetera digital gratuita, esencialmente una cuenta bancaria gratuita que gana un interés equivalente a la tasa de interés a un día del banco central. Dado que el sistema bancario actual funciona como un cartel antisocial, un banco central podría usar la nube para proporcionar transacciones digitales gratuitas y almacenar ahorros para todos, con su ingreso neto destinado a pagar bienes públicos básicos. Libres de la obligación de mantener su dinero en un banco privado y pagar las transacciones utilizando su sistema, las personas tendrán la libertad de elegir si utilizar instituciones financieras privadas que ofrecen una intermediación riesgosa entre ahorradores y prestatarios y cuándo hacerlo. Incluso en tales casos, su dinero permanecerá completamente seguro en el libro mayor del banco central.

La fraternidad criptográfica me acusará de presionar por un banco central «hermano mayor» que verá y controlará todas nuestras transacciones. Dejando a un lado su hipocresía, este es el mismo equipo que exigió el rescate inmediato del banco central de sus banqueros de Silicon Valley, vale la pena mencionar que el Tesoro y otras agencias gubernamentales ya tienen acceso a cada transacción que hacemos. La confidencialidad podría protegerse mejor si las transacciones se concentraran en el libro mayor de un banco central, supervisado por algo así como un «jurado de control monetario» compuesto por ciudadanos y expertos seleccionados al azar de una amplia gama de profesiones.

El sistema bancario que damos por sentado no tiene reparación. Estas son malas noticias. Pero ya no necesitamos depender de redes bancarias privadas que buscan rentas socialmente desestabilizadoras, al menos no en la forma en que ha sido hasta ahora. Es hora de hacer estallar el sistema bancario incorregible que sirve a los intereses de los propietarios y accionistas a expensas de la mayoría.

Los mineros del carbón han aprendido por experiencia propia que la sociedad no está obligada a proporcionarles subsidios permanentes para destruir el planeta. Es hora de que los banqueros aprendan una lección similar. Proyecto sintético.

PD. Tiene razón en que los bancos son antisociales. En el capitalismo rígido, nadie puede ser otra cosa. Pero, como en el pasado, cuando era ministro de finanzas de SYRIZA, Varoufakis solo está alimentando el fuego al abstenerse de responder preguntas específicas: si «quemamos los bancos», ¿qué debemos hacer? ¿Nacionalizar el sistema bancario y entregárselo a nuestros políticos corruptos? ¿Intercambiar nuestros productos (¡no los tengo!) por bienes como agua, electricidad, ropa, alimentos, teléfonos inteligentes y computadoras? ¿Regresar a la Edad de Piedra y vivir en cuevas envuelto en la piel de un animal que nosotros mismos matamos? ¿Emitir pagarés como lo hizo su chicle favorito en 2015? ¿Nombrarlo ministro de Hacienda? Lo más probable es lo último, en lo que respecta a las elecciones…

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